MATRIZ DE EVALUACION DE RIESGO:
Los clientes representan un determinado nivel
de riesgo para el Sujeto Obligado, dependiendo de los factores de riesgos
implícitos al mismo. Algunos de estos pueden estar más expuestos a realizar
transacciones claramente tipificadas de lavado de activos. A fin de identificar,
medir y mitigar el riesgo inherente al que se ven expuestos debe establecerse una
Matriz de Evaluación de Riesgo para cada cliente, la cual incluye factores tales como:
Ubicación geográficas, Tipo de Cliente, ocupación o actividad que desarrolla el cliente,
transacciones esperadas, canales o medios a usar, servicios y productos que realiza,
si es PEP, extranjero o nacional, entre otros.
Con este servicio, ayudamos a los Sujetos Obligados a Clasificar
sus clientes por niveles de riesgo (Bajo, Medio, Alto) y establecer
pautas para la Debida Diligencia a realizar, el seguimiento y frecuencia
de monitoreo de las transacciones de los mismos, aplicando el enfoque Basado en Riesgo.
COMITÉ DE CUMPLIMIENTO:
Para un adecuado seguimiento y aplicación de las políticas y Procedimientos de anti-lavado, los reguladores establecen como norma la creación obligatoria de un Comité de Cumplimiento que reportará al más alto nivel.
ESTRUCTURA DE CUMPLIMIENTO:
Los Sujetos Obligados deben establecer una estructura de
cumplimiento adecuada, acorde con su tamaño, tipo de transacciones
que realiza y cantidad de empleados. Esta estructura es la responsable
de la prevención y mitigación del Riesgo de lavado en el Sujeto Obligado.
En CRC colaboramos a los Sujetos Obligados a crear la estructura adecuada a sus necesidades.
